Warum wollen Online Casinos einen Reisepass oder Ausweis sehen?

Interessiert man sich für das Online Spielen in Casinos, wird man spätestens vor der Auszahlung von Gewinnen nach vielen persönlichen Daten und nach dem Ausweis gefragt. 

Auch wenn man den Online Casino Deutschland Bonus Code verwendet hat und erfolgreich gespielt hat, wird man sich identifizieren müssen, bevor eine Auszahlung veranlasst wird.

Während viele vielleicht vermuten, dass dadurch die Auszahlung verzögert werden soll, ist es vielmehr der Fall, dass die Glücksspielplattformen sogar gesetzlich dazu verpflichtet sind, dass sie die Identität der Kunden verifizieren. Dahinter steckt als Grund die Verhinderung von Geldwäsche. Wer sich darunter nichts vorstellen kann und die Zusammenhänge gerne verstehen möchte, braucht jetzt einfach nur weiter zu lesen.

Wie Geldwäsche in Online Casinos funktioniert

Bei der sogenannten Geldwäsche soll Geld aus illegalen Quellen verwandelt werden, damit daraus legale Finanzmittel werden. Da man in Spielotheken diesen Vorgang sehr gut durchführen könnte, sind die Betreiber dazu verpflichtet, die Identität ihrer Spieler zu überprüfen. Vor allem die organisierte Kriminalität muss sich gut organisierte Geldwäschestrukturen anlegen, um ihre Gelder zu legalisieren. Dafür eignen sich Spielbanken vor Ort oder im Internet optimal. Dort wird das Geld eingezahlt und mit niedrigem Risiko gespielt. Anschließend lässt sich der Spieler das gewonnene Geld auszahlen, das nachweislich Gewinne aus einem Casino ist. Um diesem Vorgehen einen Riegel vorzuschieben, sind die Glücksspielanbieter verpflichtet, Ihre Spieler zu verifizieren. Für den normalen Spieler kann dies schon einmal nervend sein.

Die benötigten Dokumente

Im Allgemeinen muss man dem Casino eine Kopie oder auch ein Foto des Ausweises senden. Das kann der Personalausweis oder der Reisepass sein. Außerdem wird üblicherweise noch ein Nachweis des Wohnsitzes verlangt, wozu man eine Rechnung für Gas, Wasser oder Strom einreichen muss, da dort die eigene Adresse vermerkt ist. Bei den meisten Online Casinos reicht als Nachweis auch ein Brief einer Bank oder eines Amtes.

Da die Identifizierung nicht persönlich geschieht, kann es hier zu einem Sicherheitsrisiko kommen, das Kriminelle mit gestohlenen Dokumenten schon genutzt haben. Um dies zu verhindern, verlangen manche Anbieter ein Foto des Kunden mit seinem Ausweis in der Hand. Außerdem muss auch das Konto oder die Kreditkarte, worüber eingezahlt wird, vom Casino überprüft werden. Hier ist es wichtig, dass diese Geldquelle auf den Namen des angemeldeten Kunden läuft. Etwas anderes ist nicht zulässig.  

Die Dauer der Überprüfung

Es gibt keine allgemein gültige Dauer dieses Prozesses und ebenfalls keine Vorgaben. Daher hängt diese Frist von dem Casino Betreiber ab. Meist ist alles in drei bis höchstens fünf Werktagen erledigt. Eine längere Dauer lässt darauf schließen, dass es sich nicht um einen seriösen Anbieter handelt. Allgemein reicht es, wenn der Kunde einmal überprüft wurde.

Anlass für eine erneute Verifizierung kann aber zum Beispiel eine Änderung der Einzahlungsmethode sein. In einem solchen Fall muss das Casino überprüfen, dass es sich wirklich noch um denselben Kunden handelt oder ob dort vielleicht das Passwort zu einem Konto geknackt wurde.

Für ein seriöses Glücksspielportal ist es wichtig, dass es diese Verifizierung ernst nimmt und auch durchführt. Handelt es nachlässig, könnte es riskieren, dass es seine Glücksspiellizenz verliert. Das ist aber noch nicht alles, denn zusätzlich kann es aufgrund von Fahrlässigkeit Strafen in Millionenhöhe zahlen müssen. Das erklärt, warum viele Casinos sehr intensiv nach den Dokumenten nachfragen und sich auch bei der Überprüfung Zeit lassen, um keinen Fehler zu machen.

Der beste Zeitpunkt für die Verifizierung

Bei den meisten Anbietern wird die Identitätsprüfung erst durchgeführt, wenn es an die Auszahlung geht. Der Grund dafür ist wahrscheinlich die lange Dauer und der Aufwand der Überprüfung. Falls ein Spieler keine Auszahlung veranlasst, wird auch eine Verifizierung überflüssig. Daher kann sich das Casino in diesem Fall die Kosten und die Mühe sparen. Wenn man aber weiß, dass eine Auszahlung ansteht, dann wird auch die Überprüfung fällig und wird im seriösen Casino auch durchgeführt. Manchmal ist hier auch die Auszahlungssumme entscheidend. Handelt es sich nur um wenige Euro, dann wird oft noch keine Verifizierung veranlasst. Sollten es aber mehrere Hundert oder Tausend Euro sein, muss der Kunde überprüft werden und eine seriöse Glücksspielplattform wird dies auch vorschriftsgemäß machen.

Die Identitätsprüfung dient der Sicherheit von allen

Auch wenn es erstmal etwas erschreckend klingen mag, wenn man seine Daten überprüfen lassen muss, um der Geldwäsche vorzubeugen, sollte man immer daran denken, dass es nicht um einen persönlichen Verdacht geht. Ganz allgemein soll unterstützt werden, dass diese Branche transparent arbeitet und ihre Verpflichtungen erfüllt, die sie gemäß den Vorschriften einhalten müssen. Ein Casino, das diese Richtlinien ernst nimmt, ist ein seriöser Anbieter, dem man vertrauen kann und wo man auch als Kunde sicherlich korrekt und fair behandelt wird. Es ist daher durchaus positiv zu interpretieren, wenn man sich in einem Online Casino angemeldet hat, das diese Überprüfungen sehr genau nimmt.

Text / Foto: Kerry / pixabay